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创新助推保险板块 机构资金悄然布局
 
  ⊙记者 赵铃 卢晓平

  保费增速回暖、投资业绩出色,特别是保险业系列创新政策的渐次落地,合力推升保险股跑赢指数。二季度,保险板块上涨逾20%,而同期上证综指下跌1.65%,当之无愧成为护盘主力。

  而综合业态、政策、资金等多角度来看,下半年保险板块的强势表现仍有望持续,且溢出效应将有力助推A股回暖。

  机构资金布局

  今年以来,“金融改革”一直被基金等机构投资者视为贯穿全年的主题性投资之一。据主流投行近日调研获悉,尽管二季度保险板块已有不俗表现,但上海、广深多家大型基金目前仍在不断加仓保险股,将其视为下半年重点配置板块之一。

  “事实上,我们从年初开始就在关注保险股,之所以没有买入行动,是因为不确定新主席上任后的新政策,具体落实的时间表。但从目前获得的消息来看,不出意外,下半年个人税收递延型养老保险、保险投资新政都会有实质落地的信息传来。”一家机构负责人告诉记者。

  在机构投资者看来,降息周期的打开,使得保险公司的融资成本大大降低。更为关键的是,保险股存在政策落地快、估值便宜、业绩回暖等多方有利因素,有望接棒前期炒作充分的券商板块,成为下半年金改龙头。

  不过,也有机构担心,即将出炉的保险股半年报可能不会太好看。因为据主流投行预测,除受益于利润多元化的中国平安有望实现同比正增长外,其余三家保险上市公司可能均有不同程度的下滑。但事实上,下滑主因不是市场担心的基本面恶化,而是去年投资浮亏计提递延、同期基数较高所致。目前,这些负面因素已经充分释放。

  投资方面,据有关统计数据显示,在二季度机构肉搏战中,保险资金以(持有流通股)市值增长7.31%完胜,力压基金、社保、券商、QFII诸雄,显现强大的投资能力,且选股精准成功押注医药、电力、券商等领涨板块,亦为其整年投资收益奠定了良好的基础。

  更值得关注的是,随着系列创新举措的集中兑现和全面铺开,制约保险业发展的原有窠臼正在被打破,灵活务实的经营风格正在形成。且6月以来保费增速已渐趋回暖,保险股业绩季度环比大幅增长可期。

  溢出效应可期

  除有望明显提升自身估值外,保险业创新对债市、股市的溢出效应已开始显现,且有愈来愈强之势。

  实际上,4月底保监会主席项俊波温州之行就明确透露出保险业改革的坚定与果敢,在坚持独立运营的同时,积极投身金改,寻求与银行、证券业合作的监管新思路。很快,6月中旬的“保险投资新政”,打开了多道投资闸门,提升了保险资金对股市、债市的投资需求。再到最近大力推动“个人税收递延型养老保险”年内落地上海,继而推广全国的表态,以及拟议中的企业年金个人缴费部分税优措施,均有望给资本市场带来每年千亿计的长期资金“活水”。

  种种迹象表明,一系列的政策出台将从顶层设计为保险业打开发展空间。业内人士就此解读称,目前,国内经济增速下滑,社保养老金缺口增大,国家通过增加财政来贴补养老金缺口的能力有限。这迫使政策推动发展个人商业养老保险的进度与深度超过预期,这些政策利好将使得保险行业景气度回升,迎来长期发展的良机。

  政策层面春风吹来的同时,保险股本身业绩也处于起底反弹的关键时点。多重因素可能将推动保险股在下半年走出一波反弹行情。
 
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